千余名学生莫名“被开户” 农行违规使用个人金融信息被罚超1142万

文章来源：安全学习那些事儿

2022年1月20日，中国人民银行南宁中心支行发布的一则行政处罚信息公示显示，中国农业银行崇左分行被罚1142.5万元。另外，该分行内5名相关责任人被罚，最高达11万元。

处罚信息公示表显示，因存在未落实个人银行账户实名制管理规定、违规使用个人金融信息、未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料等违法行为，农业银行崇左分行被人民银行崇左市中心支行罚款1142.5万元。与此同时，相关责任人也领到罚单。

时任农业银行崇左分行行长因对未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料等违法行为负有责任，被处以警告并处11万元罚款;农业银行崇左分行副行长、个人金融部/个人信贷部/消费者权益保护办公室总经理被分别处以5万元罚款;时任农业银行崇左江州支行行长、时任农业银行崇左江州支行行长助理被分别处以11万元、5万元罚款。

“莫名开户”事件引来的罚单

2021年12月10日，广西崇左幼儿师范高等专科学校(下称“崇左幼专”)多名毕业生反映，自己名下莫名被开了银行电子账户，有人名下的账户多达10余个，这些账户的开户行均为中国农业银行崇左江州支行。

崇左幼师学校发布声明称，没有通过任何渠道泄露学生的身份信息，没有代理学生开设银行账户或办理Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类卡账户的业务。该事件引发社会广泛关注。

农业银行广西区分行随后也作出通报：农业银行崇左江州支行因需完成银行账户开户增量指标任务，在未得到学生和学校同意、无相关开户文件的情况下，违规为广西崇左幼儿师范高等专科学校(以下简称“崇左幼师学校”)学生开立Ⅱ、Ⅲ类账户(未激活账户)。此事件系该行辖属崇左江州支行营业室违规操作所致，向学校师生诚恳认错、郑重道歉。

经查，2020年6月24日，江州支行营业室批量开立12536户Ⅱ、Ⅲ类电子账户，涉及1457名学生。开户所用信息为江州支行向学校提供代收学费服务时获得，江州支行营业室超范围使用，违规开立账户。崇左分行和江州支行存在严重违规、管理不力问题。已对涉及管理、经营、操作层面的13名责任人进行了免职、记过等追责。

人民银行崇左市中心支行相关负责人表示，人民银行崇左市中心支行对金融违法违规行为坚决依法严厉打击、严肃查处。此次处罚既体现了“严监管、强高压、长震慑”的监管态势，也为各金融机构敲响了合规经营的警钟。

下一步，人民银行崇左市中心支行将持续压实金融机构的主体责任，加大监管执法力度，全面开展警示教育，进一步提升金融行业合规意识和服务能力，切实保护金融消费者合法权益。

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